配点をおさらい。
- 1.金融犯罪・・・12点
- 2.FATF・・・10点
- 3.国内法規制・・・10点
- 4.リスクベース・アプローチ・・・20点
- 5.管理態勢・・・12点
- 6.顧客管理・・・18点
- 7.疑わしい取引・・・18点
第4章リスクベース・アプローチは最も配点が高い分野です。
つまり、この分野で点数がとれなければ不合格に近づくことになりますので、
一問一答で鍛えましょう!
✕ 不適切である
○ 適切である
✕ 不適切である
○ 適切である
○ 適切である
✕ 不適切である
○ 適切である
✕ 不適切である
✕ 不適切である
✕ 不適切である
リスクベース・アプローチ まとめ
- リスクベース・アプローチは、リソース(資源)の有効活用のために行う
- 個別金融機関単位の対策において、体制整備を努力義務としていたが、対策が整備されているかに変更されている
- リスクベースアプローチの三要素はリスクの特定・評価・低減
- リスクの特定に「金利条件」「手数料条件」などの取引条件は関係ない
- リスクの評価は経営陣が関与し、一度定めたものでも定期的にリスク評価を見直す