用語集｜AML/CFT頻出用語まとめ

AML/CFT（マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策）の試験によく出る用語をまとめました。試験勉強のお供にご活用ください。

※本サイトの一問一答はすべてオリジナルです。試験範囲をもとに独自に作成しています。

目次

第1章｜金融犯罪

用語意味
マネー・ローンダリング（ML）犯罪収益を正当な資金に見せかける行為
テロ資金供与（TF）テロ活動のために資金を提供・収集する行為
大量破壊兵器拡散金融（PF）核・生物・化学兵器などの拡散に関わる資金調達
前提犯罪マネロンの元となる犯罪行為（詐欺・横領など）

第2章｜FATF

用語意味
FATF金融活動作業部会。国際的なAML/CFT基準を策定する政府間機関
40の勧告FATFが定めるAML/CFT対策の国際基準
相互審査FATF加盟国が互いの対策状況を評価する審査
APGアジア太平洋マネー・ローンダリング対策グループ。FATFのアジア地域組織
グレーリストFATFが対策強化を求める国・地域のリスト

第3章｜国内法規制

用語意味
犯収法犯罪収益移転防止法の略称。本人確認・疑わしい取引報告等を義務付ける法律
特定事業者犯収法上の義務を負う金融機関・弁護士・不動産業者等
取引時確認顧客の本人確認・取引目的確認等を行うこと
確認記録・取引記録特定事業者が保存義務を負う記録（7年間保存）

第4章｜リスクベース・アプローチ

用語意味
リスクベース・アプローチ（RBA）MLリスクの高低に応じて対策の強度を変える考え方
リスク評価書自社のMLリスクを評価・文書化したもの
国家リスク評価（NRA）国レベルでMLリスクを評価する取り組み

第5章｜管理体制

用語意味
AML/CFTプログラム金融機関が整備すべき内部管理体制の総称
コンプライアンス担当役員AML/CFT対策を統括する役員
内部監査AML/CFT対策が適切に機能しているか検証する仕組み

第6章｜顧客管理

用語意味
CDD（顧客管理）Customer Due Diligence。顧客のリスクに応じた管理を行うこと
EDD（強化顧客管理）Enhanced Due Diligence。高リスク顧客に対するより厳格な管理
SDD（簡素化顧客管理）Simplified Due Diligence。低リスク顧客に対する簡略化された管理
PEPs重要な公的地位を有する者（外国の政府高官等）
実質的支配者法人の議決権25%超を保有する等、実質的に支配する個人

第7章｜疑わしい取引

用語意味
疑わしい取引の届出（STR）Suspicious Transaction Report。マネロン等の疑いがある取引を当局に届け出る制度
JAFIC警察庁の犯罪収益移転防止対策室。疑わしい取引情報を集約・分析する機関
テッピング・オフ禁止疑わしい取引を届け出た事実を顧客に漏らしてはならないこと