第2章　FATF -2.類似の組織～APG

配点をもう一度おさらい。

  • 1.金融犯罪・・・12点
  • 2.FATF・・・10点
  • 3.国内法規制・・・10点
  • 4.リスクベース・アプローチ・・・20点
  • 5.管理態勢・・・12点
  • 6.顧客管理・・・18点
  • 7.疑わしい取引・・・18点
第2章　FATFについては、配点は少ないですが暗記すれば点が取れます。ここでも引っかけ問題には注意してください。

FATFとは？

Financial Action Task Force

＝金融活動作業部会　と訳されています。

マネーロンダリング対策、および、テロ資金対策に関する国際協力を推進するために設置されている、政府間の会合のこと。

主な活動内容は、
  • マネーロンダリング対策や、テロ資金供与対策に関する国際基準(FATF勧告)の策定と見直し。
  • TFATF参加国と地域相互間におけるFATF勧告の遵守状況の監視(相互審査)など。

目次

略称が沢山でてきます…

FATFに似ている頻出用語
  • APG
  • FIU
  • JAFIC
  • DNFBPs
  • FATCA

1度覚えてしまえば簡単です。

1問1答にチャレンジ❕

右側の「＋」マークを押すと、解答が表示されます！

問1 FATFに類似する国際組織はどれか。

1　APG

　Asia/Pacific Group on Money Laundering

　アジア・太平洋マネー・ロ－ンダリング対策グループ

APGとは、アジア・太平洋地域のFATF非参加国・地域に対してマネー・ローンダリング対策を促進するため、1997年2月に設立された国際協力の枠組みのこと。

アジア・太平洋地域において、FATF同様の相互審査を行うことにより、参加国・地域における法制度、法執行体制の改革を促すとともに、マネー・ローンダリング対策が不十分な国・地域に対しては、技術的・財政的支援を行うことで、整備を推進しています。

2、FIU＝Financial Intelligence Unit　

　資金情報機関　

バーミンガムサミットで各国に設置することを合意

3、JAFIC＝Japan Financial Intelligence Center 　　　　日本版のFIU　以前は金融庁に、現在は警察庁に属しており、114ヵ国地域間で情報交換

4、DNFBPs＝Designated Non-Financial Business and Profession (s)　

不動産業者、宝石商、貴金属商等の指定非金融業者、および、法律家、会計士等の職業専門家

FATF勧告の適用範囲となっている

5、FATCA＝Foreign Account Tax Compliance ACT ＝外国口座税務コンプライアンス法

6、FSAP＝Financial Sector Assessment Program

世界銀行やIMFが行う金融セクタ－の安定性や健全性、国際基準の実施状況の評価を行うプログラム

問2、APGに関する記述が適切かどうか答えよ。

1　✕　不適切である

解説 2

APGには、以下の42の国・地域が参加しています。 　(2024年10月時点)

（APG加盟国一覧）

アフガニスタン、オーストラリア、バングラディシュ、ブータン ブルネイ、カンボジア、カナダ、台湾、中国、クック諸島 フィジー諸島、香港、インド、インドネシア、日本、韓国、ラオス マカオ、マレーシア、モルディブ、マーシャル諸島、モンゴル、ミャンマー ナウル、ネパール、ニュージーランド、ニウエ、パキスタン、パラオ フィリピン、パプアニューギニア、サモア、シンガポール、ソロモン諸島、 スリランカ、タイ、ツバル、東ティモール、トンガ、米国、バヌアツ、ベトナム

問3、APGに関する記述が適切かどうか答えよ。

1　○　適切である

解説 3

さらに、2024年9月から2026年の年次会合までの2年間を任期とする共同議長に就任し、域内のマネロン等対策に関する議論を引き続き主導しています。

問4、APGに関する記述が適切かどうか答えよ。

1　✕　不適切である

解説1、

FATCAに関する記述。

米国外にある金融資産を把握するために、米国外の金融機関(ForeignFinancialInstitution＝FFI)に対して、米国民等が保有する金融口座の情報を、米国政府に提供するよう求めています。

日本国内の大半の金融機関は、2014年7月1日より適用された日米共同声明という特別な合意に基づく対応を選択しており、通常のFFIに課される義務・負担を負いません。

参考
APG
https://www.fatf-gafi.org/en/countries/global-network/asia-pacific-group-on-money-laundering–apg-.html

APGの主な活動内容　

ＡＰＧの主な活動内容は以下のとおり。

  • ① アジア・太平洋地域におけるＦＡＴＦ勧告の実施の推奨・促進
  • ② 域内諸国・地域におけるマネー・ローンダリング防止、テロ資金供与防止に関する法律の立法化の促進
  • ③ 参加国のマネー・ローンダリング対策、テロ資金供与対策の実施状況の相互審査
  • ④ 域内におけるマネー・ローンダリングの手口、傾向等についての情報交換、分析等

なお、APGを加えて9つのFATF型地域体が存在しており、メンバー間でFATF勧告を用いた相互審査が行われています。

FTF勧告は、世界約200か国において、マネロン、テロ資金供与対策のための基準となっています。

APGまとめ
  • FATFとAPGは類似した組織
  • Asia/Pacific Group on Money Laundering　　(アジア・太平洋マネー・ロ－ンダリング対策グループ)
  • アジア・太平洋地域のFATF非参加国・地域に対する1997年2月に設立されたマネロン対策促進の国際協力の枠組。FATF同様の相互審査を行い、参加国・地域における法制度、法執行体制の改革を促すとともに、技術的・財政的支援を行うことで、整備を推進。
  • OECD加盟国を中心に42の国・地域が参加。 　(2024年10月時点)

試験では、引っかけ問題が出ます！
加盟国の数、役割一部相違、等引っかけ多発地帯です。
しっかりと覚え、落ち着いて解いてください。

試験、頑張ってください‼

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